Adjudicada la consultoría para la mejora de la metodología crediticia y la gestión del riesgo agropecuario en Microserfin
El Fondo Huruma ha adjudicado a Frankfurt School of Finance & Management su primera licitación de consultoría de la Facilidad de Asistencia Técnica. El objetivo de esta licitación es mejorar la metodología crediticia y la gestión del riesgo agropecuario en la entidad microfinanciera Microserfin de Panamá.
SOBRE EL PROYECTO
La mejora de la metodología de gestión de riesgos y créditos agrícolas de Microserfin es un programa de asistencia técnica diseñado para complementar el préstamo del Fondo Huruma.
El proyecto tiene como objetivo desarrollar una metodología avanzada de crédito agrícola y gestión de riesgos en línea con los últimos avances en el mercado.
Las instituciones microfinancieras con grandes carteras agrícolas deben gestionar adecuadamente una serie de riesgos específicos del sector, como los meteorológicos, de producción, de insumos y de mercado. Estos riesgos están directamente relacionados con el riesgo de crédito que los prestamistas asumen en sus operaciones habituales. En la actualidad, Microserfin incorpora algunas de estas variables en su metodología de préstamo agrícola, pero no se incorporan de forma holística y no se aprovecha plenamente su potencial de mitigación. Durante el proyecto se analizarán en detalle estos riesgos y su potencial de mitigación.
Con este proyecto, Microserfin espera aumentar el volumen de su cartera agrícola tanto en regiones en las que ya tienen presencia como en nuevas regiones, y llegar a clientes agrícolas no bancarizados, además de objetivos más específicos que se medirán periódicamente.
SOBRE MICROSERFIN
El cliente prototipo de Microserfin se caracteriza por ser un pequeño agricultor en cadenas de valor poco desarrolladas que avanza hacia la profesionalización e intensificación de su producción. En la actualidad, la mayoría de los pequeños agricultores combinan 2-3 cultivos y/o ganado en pequeñas parcelas como herramienta de gestión del riesgo debido a la dificultad de integrarse en cadenas de valor más especializadas.
Las necesidades financieras de estos agricultores se dirigen principalmente a la financiación de insumos de alta calidad como semillas, ganado o fertilizantes, a las tecnologías agrícolas (riego, almacenamiento, cosecha, gestión del ganado) y al capital de trabajo.
Microserfin ha sido pionera en el crédito agrícola en Panamá con su producto «Ruralfin». La entidad aspira a mantener su posición pionera en el segmento agrícola panameño desarrollando y perfeccionando aún más su metodología de crédito y riesgo agrícola. Se estima que todavía existen importantes bolsas de productores desatendidos que se podrían beneficiar por los servicios de Microserfin a través de una metodología más avanzada.
Madrid, 13 de enero de 2023. Anuncio de la adjudicación definitiva de la licitación de consultoría para la mejora de la metodología crediticia y de gestión del riesgo agropecuario en Soluciones de Microfinanzas, S.A., en relación con la Facilidad de Asistencia Técnica del Fondo Huruma.
SOBRE EL FONDO HURUMA
El Fondo Huruma es el primer proyecto liderado por COFIDES en el marco de las facilidades de blending agrícola de la Unión Europea. Gestionado por GAWA Capital, cuenta con 120 millones de euros aportados por la UE, el FONPRODE (Fondo para la Promoción al Desarrollo) de la Agencia Española de Cooperación Internacional para el Desarrollo (AECID), COFIDES, e inversores privados, gracias a la colaboración de CaixaBank Banca Privada, que ha distribuido el fondo a través de su red nacional. Su objetivo es facilitar el acceso al crédito a los agricultores de áreas rurales desatendidas de América Latina, el Caribe, África subsahariana y Asia. Dispone de una Facilidad de Asistencia Técnica (TAF) para proporcionar servicios de consultoría o formación en materias relacionadas con la agricultura y contribuir a la mejora de las entidades en las que el fondo invierta para que amplíen su impacto en la población rural excluida.
SOBRE GAWA CAPITAL
Fundada en 2010, GAWA Capital es la firma líder en asesoramiento de inversiones de impacto en España, habiendo movilizado más de 204 millones de euros de inversores públicos y privados. Se propone mejorar la vida de las comunidades de bajos ingresos mediante la promoción de la inversión en empresas sociales, al tiempo que proporciona un retorno financiero a sus inversores. GAWA ha sido pionera en la introducción de la inversión de impacto en España, lanzando tres fondos que invierten en países emergentes con enfoque inclusivo en soluciones de mercado a problemas sociales.
SOBRE COFIDES
COFIDES es una sociedad público-privada que gestiona fondos del Estado, así como recursos propios y de terceras instituciones con distintas orientaciones: internacionalización de la economía española, promoción del desarrollo económico y refuerzo de la solvencia de las empresas afectadas por la COVID-19. En su accionariado, además del Estado, participan el Banco Santander, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA), Banco Sabadell y CAF-Banco de Desarrollo de América Latina.
Madrid, 10 de enero de 2023. Anuncio de la adjudicación provisional de la licitación de consultoría para la mejora de la metodología crediticia y de gestión del riesgo agropecuario en Soluciones de Microfinanzas, S.A., en relación con la Facilidad de Asistencia Técnica del Fondo Huruma.
SOBRE EL FONDO HURUMA
El Fondo Huruma es el primer proyecto liderado por COFIDES en el marco de las facilidades de blending agrícola de la Unión Europea. Gestionado por GAWA Capital, cuenta con 120 millones de euros aportados por la UE, el FONPRODE (Fondo para la Promoción al Desarrollo) de la Agencia Española de Cooperación Internacional para el Desarrollo (AECID), COFIDES, e inversores privados, gracias a la colaboración de CaixaBank Banca Privada, que ha distribuido el fondo a través de su red nacional. Su objetivo es facilitar el acceso al crédito a los agricultores de áreas rurales desatendidas de América Latina, el Caribe, África subsahariana y Asia. Dispone de una Facilidad de Asistencia Técnica (TAF) para proporcionar servicios de consultoría o formación en materias relacionadas con la agricultura y contribuir a la mejora de las entidades en las que el fondo invierta para que amplíen su impacto en la población rural excluida.
SOBRE GAWA CAPITAL
Fundada en 2010, GAWA Capital es la firma líder en asesoramiento de inversiones de impacto en España, habiendo movilizado más de 204 millones de euros de inversores públicos y privados. Se propone mejorar la vida de las comunidades de bajos ingresos mediante la promoción de la inversión en empresas sociales, al tiempo que proporciona un retorno financiero a sus inversores. GAWA ha sido pionera en la introducción de la inversión de impacto en España, lanzando tres fondos que invierten en países emergentes con enfoque inclusivo en soluciones de mercado a problemas sociales.
SOBRE COFIDES
COFIDES es una sociedad público-privada que gestiona fondos del Estado, así como recursos propios y de terceras instituciones con distintas orientaciones: internacionalización de la economía española, promoción del desarrollo económico y refuerzo de la solvencia de las empresas afectadas por la COVID-19. En su accionariado, además del Estado, participan el Banco Santander, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA), Banco Sabadell y CAF-Banco de Desarrollo de América Latina.
Madrid, 22 de diciembre de 2022. El Fondo Huruma ha publicado el informe anual correspondiente al año 2021 y se encuentra accesible en la parte inferior de esta publicación.
Las inversiones se han comprometido y realizado a través de diez instituciones financieras de cinco países por valor de 47,4 millones de euros. De ellas, nueve están centradas en la inclusión financiera de agricultores y empresas agrícolas, potenciando las cadenas de suministro y de valor.
Entre otros hitos clave, destacan:
- Más de 500.000 personas vulnerables han sido apoyadas por las empresas que han recibido la inversión del Fondo Huruma, con un préstamo medio de 1.336 euros.
- Más de 16.550 personas han sido directamente impactadas por las inversiones del fondo.
- 88.600 agricultores beneficiados.
- 52% de mujeres beneficiarias.
- El 53% vive en zonas rurales.
SOBRE EL FONDO HURUMA
El Fondo Huruma es el primer proyecto liderado por COFIDES en el marco de las facilidades de blending agrícola de la Unión Europea. Gestionado por GAWA Capital, cuenta con 120 millones de euros aportados por la UE, el FONPRODE (Fondo para la Promoción al Desarrollo) de la Agencia Española de Cooperación Internacional para el Desarrollo (AECID), COFIDES, e inversores privados, gracias a la colaboración de CaixaBank Banca Privada, que ha distribuido el fondo a través de su red nacional. Su objetivo es facilitar el acceso al crédito a los agricultores de áreas rurales desatendidas de América Latina, el Caribe, África subsahariana y Asia. Dispone de una Facilidad de Asistencia Técnica (TAF) para proporcionar servicios de consultoría o formación en materias relacionadas con la agricultura y contribuir a la mejora de las entidades en las que el fondo invierta para que amplíen su impacto en la población rural excluida.
SOBRE GAWA CAPITAL
Fundada en 2010, GAWA Capital es la firma líder en asesoramiento de inversiones de impacto en España, habiendo movilizado más de 204 millones de euros de inversores públicos y privados. Se propone mejorar la vida de las comunidades de bajos ingresos mediante la promoción de la inversión en empresas sociales, al tiempo que proporciona un retorno financiero a sus inversores. GAWA ha sido pionera en la introducción de la inversión de impacto en España, lanzando tres fondos que invierten en países emergentes con enfoque inclusivo en soluciones de mercado a problemas sociales.
SOBRE COFIDES
COFIDES es una sociedad público-privada que gestiona fondos del Estado, así como recursos propios y de terceras instituciones con distintas orientaciones: internacionalización de la economía española, promoción del desarrollo económico y refuerzo de la solvencia de las empresas afectadas por la COVID-19. En su accionariado, además del Estado, participan el Banco Santander, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA), Banco Sabadell y CAF-Banco de Desarrollo de América Latina.
Madrid, 7 de diciembre de 2022. GAWA Capital y Soluciones de Microfinanzas, S.A. (‘Microserfin’) necesitan contar con servicios de consultoría para la mejora de la metodología crediticia y de gestión del riesgo agropecuario en Soluciones de Microfinanzas, S.A. en relación con la Facilidad de Asistencia Técnica del Fondo Huruma.
A los efectos de dicha contratación, GAWA Capital y Microserfin publican la presente convocatoria para la licitación por el procedimiento de adjudicación abierta simple, de acuerdo con la documentación adjunta en la parte inferior de esta publicación.
Todas las ofertas deberán ser remitidas, en español , a través de la siguiente dirección de correo electrónico: tafhuruma@gawacapital.com incluyendo en copia a clemente.castillom@microserfin.com y haperez@microserfin.com. No se considerarán las ofertas enviadas por cualquier otro medio.
Las ofertas técnicas y económicas deberán ser enviadas por correo electrónico en formato PDF protegido con contraseña (para asegurar la transparencia del proceso) antes del 3 de enero de 2023 a las 14:00 horas (hora de Madrid). La contraseña será revelada únicamente a partir de las 14:01 horas (hora de Madrid) del mismo día 3 de enero de 2023 y a la misma dirección donde se envió la oferta.
No serán admitidas aquellas ofertas recibidas con posterioridad al 3 de enero de 2023 a las 14:00 horas (hora de Madrid) ni tampoco aquellas cuya contraseña sea revelada antes del 3 de enero de 2023 a las 14:01 horas de Madrid o después de ese mismo día a las 23:00 horas de Madrid.
SOBRE EL FONDO HURUMA
El Fondo Huruma es el primer proyecto liderado por COFIDES en el marco de las facilidades de blending agrícola de la Unión Europea. Gestionado por GAWA Capital, cuenta con 120 millones de euros aportados por la UE, el FONPRODE (Fondo para la Promoción al Desarrollo) de la Agencia Española de Cooperación Internacional para el Desarrollo (AECID), COFIDES, e inversores privados, gracias a la colaboración de CaixaBank Banca Privada, que ha distribuido el fondo a través de su red nacional. Su objetivo es facilitar el acceso al crédito a los agricultores de áreas rurales desatendidas de América Latina, el Caribe, África subsahariana y Asia. Dispone de una Facilidad de Asistencia Técnica (TAF) para proporcionar servicios de consultoría o formación en materias relacionadas con la agricultura y contribuir a la mejora de las entidades en las que el fondo invierta para que amplíen su impacto en la población rural excluida.
SOBRE GAWA CAPITAL
Fundada en 2010, GAWA Capital es la firma líder en asesoramiento de inversiones de impacto en España, habiendo movilizado más de 204 millones de euros de inversores públicos y privados. Se propone mejorar la vida de las comunidades de bajos ingresos mediante la promoción de la inversión en empresas sociales, al tiempo que proporciona un retorno financiero a sus inversores. GAWA ha sido pionera en la introducción de la inversión de impacto en España, lanzando tres fondos que invierten en países emergentes con enfoque inclusivo en soluciones de mercado a problemas sociales.
SOBRE COFIDES
COFIDES es una sociedad público-privada que gestiona fondos del Estado, así como recursos propios y de terceras instituciones con distintas orientaciones: internacionalización de la economía española, promoción del desarrollo económico y refuerzo de la solvencia de las empresas afectadas por la COVID-19. En su accionariado, además del Estado, participan el Banco Santander, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA), Banco Sabadell y CAF-Banco de Desarrollo de América Latina.
Madrid, 10 de febrero de 2022.- El Fondo Huruma, gestionado por GAWA, y financiado por la Unión Europea, la Agencia Española de Cooperación Internacional para el Desarrollo (AECID), a través del FONPRODE, COFIDES e inversores y ahorradores privados, ha cerrado sus primeras operaciones en Panamá, en las que ha invertido un total de 5 millones de euros.
Centro Financiero Empresarial (CFE) es una de las Instituciones Microfinancieras más inclusivas de Panamá, que ofrece productos financieros en la región centro-oeste del país a MIPYMES pertenecientes al missing middle, es decir, aquellas que son demasiado grandes para las microfinanzas y demasiado pequeñas o con alto riesgo para los bancos o empresas de capital privado. El Fondo Huruma facilitará 3 millones de euros en forma de préstamo a CFE para proyectos que contribuyan a satisfacer las necesidades de agricultores desatendidos.
CFE, con un claro enfoque rural (61% de sus clientes), atiende al sector agrícola a través de préstamos comerciales estándar y contempla especializarse en este nicho de mercado. La asistencia técnica de Huruma colaborará en esta estrategia contribuyendo al lanzamiento de un producto financiero agrícola adaptado a las necesidades de los pequeños agricultores.
Por otra parte, el fondo Huruma ha proporcionado 2 millones de euros en forma de préstamo a Microserfin, una institución líder que forma parte de la Fundación Microfinanzas BBVA y que está centrada en incluir financieramente a los microempresarios más vulnerables en todas las regiones de Panamá.
Microserfin es la única entidad en ofrecer un producto con metodología adaptada a los pequeños agricultores, financiando principalmente actividades como la cría de ganado y los cultivos de maíz. Microserfin cuenta con un sistema de riesgos agrícola, el cual quiere rediseñar con herramientas digitales.
Ambas entidades muestran un claro apoyo estratégico al sector agrícola en un mercado microfinanciero pequeño y muy fragmentado, proporcionando nuevas formas de mejorar sus servicios a los agricultores panameños.
Con estos proyectos, el Fondo Huruma supera ya los 30 millones de euros invertidos en proyectos en Ecuador, Bolivia, Perú y Panamá.
El Director de Inversiones de GAWA Capital, Tomás Ribé, ha afirmado que “con estas inversiones, el Fondo Huruma apoya a pequeños productores agrícolas en Panamá para la financiación de capital circulante y activo fijo a través de dos entidades sólidas y consolidadas en el mercado”.
El Presidente de COFIDES, José Luis Curbelo, ha resaltado que “el Fondo Huruma es un claro ejemplo de proyecto de blending, pues ha permitido que los recursos públicos de la Unión Europea, AECID y COFIDES, movilizaran a inversores privados, permitiendo que la financiación del Fondo y la asistencia técnica que proporciona la UE beneficien a un mayor número de agricultores”.
SOBRE EL FONDO HURUMA
El Fondo Huruma es el primer proyecto liderado por COFIDES en el marco de las facilidades de blending agrícola de la Unión Europea. Asesorado por GAWA Capital, cuenta con 120 millones de euros aportados por la UE, el FONPRODE (Fondo para la Promoción al Desarrollo) de la Agencia Española de Cooperación Internacional para el Desarrollo (AECID), COFIDES, e inversores privados, gracias a la colaboración de CaixaBank Banca Privada, que ha distribuido el fondo a través de su red nacional. Su objetivo es facilitar el acceso al crédito a los agricultores de áreas rurales desatendidas de América Latina, el Caribe, África subsahariana y Asia. Dispone de una Facilidad de Asistencia Técnica (TAF) para proporcionar servicios de consultoría o formación en materias relacionadas con la agricultura y contribuir a la mejora de las entidades en las que el fondo invierta para que amplíen su impacto en la población rural excluida.
SOBRE GAWA CAPITAL
Fundada en 2010, GAWA Capital es la firma líder en asesoramiento de inversiones de impacto en España, habiendo movilizado más de 195 millones de euros de inversores públicos y privados. Se propone mejorar la vida de las comunidades de bajos ingresos mediante la promoción de la inversión en empresas sociales, al tiempo que proporciona un retorno financiero a sus inversores. GAWA ha sido pionera en la introducción de la inversión de impacto en España, lanzando tres fondos que invierten en países emergentes con enfoque inclusivo en soluciones de mercado a problemas sociales.
SOBRE COFIDES
COFIDES es una sociedad público-privada que gestiona fondos del Estado, así como recursos propios y de terceras instituciones con distintas orientaciones: internacionalización de la economía española, promoción del desarrollo económico y refuerzo de la solvencia de las empresas afectadas por la COVID-19. En su accionariado, además del Estado, participan el Banco Santander, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA), Banco Sabadell y CAF-Banco de Desarrollo de América Latina.
Esta nota de prensa ha sido elaborada con la ayuda financiera de la Unión Europea. Las opiniones expresadas en la misma no pueden considerarse en modo alguno como la opinión oficial de la Unión Europea.